Conheça alguns dos principais golpes bancários e como se proteger!

Especialmente durante a pandemia, esse tipo de golpe tem crescido muito. O Golpe do Motoboy acontece quando um suposto funcionário do banco vai até a vítima para buscar por seus cartões, alegando ser uma averiguação.

Esse golpe possui potencial extremamente lesivo, e, não raramente, vítimas relatam que toda sua economia de vida foi sacada, transferida e ainda ocorreram transações via crédito parcelado e empréstimos.

O Golpe do Motoboy tem origem no acesso a dados pessoais dos correntistas, prossegue com a realização de complexa engenharia social e de registro de informações obtidas por interação telefônica, e se concretiza pela incapacidade do sistema de monitoramento bancário identificar transações atípicas.

Segundo estudos divulgados, acredita-se que, por dia, cerca de 15 mil brasileiros sofram clonagem de celulares ou dos mais diversos tipos de aplicativos de mensagens.



Em posse de informações pessoais das vítimas, fraudes e golpes, como a solicitação de transferência de valores para sua rede de contato, sequestro de informações pessoais e habilitação de aplicativos bancários, podem ocorrer, causando prejuízos elevadíssimos.

Ao longo dos anos, conseguimos compilar informações e demonstrar que a ocorrência da fraude, muitas vezes, acontece em razão da falha de segurança nos serviços bancários, de telefonia e outros.

Ainda que seja inegável a evolução de todos os sistemas eletrônicos de transações bancárias e sua segurança, não existe no mundo nenhum sistema tecnológico 100% inviolável; caso existisse, não seriam necessárias as frequentes atualizações de aplicativos, uso de QRCODE, biometria, senhas, etc.

No entanto, imagina-se que cerca de 5% das transações bancárias culminem em fraudes. É fato real que elas existem, e, ainda que em um percentual baixo, podem causar estrago financeiro terrível no consumidor lesado, que muitas vezes precisa ingressar no judiciário para obter o ressarcimento dos prejuízos sofridos.

Modalidade de golpe em que a vítima é dopada e os golpistas conseguem realizar inúmeras transações bancárias, podendo existir coação e/ou violência, e que refletem em prejuízos financeiros elevados.

Golpe em que entregadores informam sobre problemas nas máquinas para realizar o recebimento de entregas e/ou realizam a cobrança de valores pela entrega de encomendas, em ambas ocasiões há digitação de valores maiores, seja por deficiência da máquina ou por meio escuso.

Estamos vivenciando um aumento expressivo no “Golpe do Leilão Falso”, que é realizado por intermédio da criação de sites falsos e outros mecanismos que ludibriam as vítimas e que resultam em prejuízos elevadíssimos. É muito frequente em leilões de veículos e aparelhos eletrônico.

O pagamento de boletos falsos ainda atinge vários consumidores e nos mais diversos setores, como pagamento de prestações, mensalidades, taxas condominiais e outras obrigações por intermédio de boleto bancário fraudulentos.

Ainda que com CHIP algumas situações permitem interpretar que existem mecanismos complexos que resultam no uso indevido até mesmo de cartões com tal dispositivo, resultando em movimentações expressivas que demandam sempre uma atuação complexa para obtenção do ressarcimento.

Prejuízos financeiros decorrente de atos ilícitos praticados por terceiros, porém, em algumas situações o ressarcimento poderá ocorrer, ainda que o consumidor não tenha o seguro mensal.

Advogado especialista em fraudes e golpes bancários em São Paulo

Atendimento

Segunda a sexta, das 8:30h às 19:00h

Agência de Marketing

WhatsApp

11 94335-8334

Entre em contato























Enviar mensagem

Para orientação especializada, fale conosco!

Principais Dúvidas

Ao observar que foi vítima do golpe, é aconselhável ao consumidor que ligue para o SAC do banco e solicite o cancelamento do cartão e bloqueio de conta corrente, além disso é fundamental que anote sempre os protocolos das ligações, salve todos e-mail e/ou print de mensagens enviadas por SMS, faça o boletim de ocorrência e solicite ao banco dados detalhados de todas as transações.

Em caso de dúvida, também é aconselhável que os procedimentos sejam realizados mediante auxílio de alguma pessoa próxima que consiga armazenar a maior quantidade de informações.

Cada instituição financeira possui seu próprio método para que o consumidor registre sua contestação, algumas solicitam o preenchimento de formulário e/ou validam a própria ligação telefônica. Independentemente do tipo utilizado, é importante que o consumidor fique com uma cópia de todos os documentos quando forem realizados por escrito e que tenha sempre o número do protocolo quando for realizado por intermédio de ligação.

É importante sempre muito cuidado com o relato dos fatos, pois, não são raros casos em que a vítima, em razão do próprio abalo, faz o registro de informações confusas que poderão ser prejudiciais no futuro.

Além disso, o registro de Boletim de Ocorrência é sempre necessário.

Caso o banco julgue improcedente (recuse) o pedido administrativo, caberá ao consumidor lesado buscar a orientação profissional capacitada para que obtenha os esclarecimentos sobre dúvidas específicas sobre o caso concreto.

O advogado capacitado, após analisar o caso concreto, e definir qual é o melhor procedimento entre os diversos existentes, ingressará com a ação cabível objetivando o ressarcimento e/ou estorno e/ou cancelamento das cobranças das transações e/ou operações financeiras realizadas em decorrência da fraude.

Obs: como existem inúmeras variáveis, dúvidas específicas deverão ser sanadas com o profissional que analisará o caso.

É impossível prever quanto tempo um processo judicial permanecerá ativo. Porém, por analogia a casos semelhantes, no Estado de São Paulo, a grande maioria dos processos estão sendo encerrados em até três anos.

Por dever profissional e transparência, ainda que o Escritório seja referência no assunto e tenha reconhecido histórico de sucesso nas ações relativas aos golpes e fraudes bancárias, não é possível assegurar aos consumidores o êxito final em qualquer ação judicial.

Quando o consumidor não for beneficiário da justiça gratuita, para propositura da ação na justiça comum existem custas judiciais que deverão ser recolhidas ao Estado. Além disso, o profissional poderá cobrar honorários iniciais e/ou ao final. Portanto, em razão de várias variáveis, tais dúvidas deverão ser sanadas com o profissional que analisará o caso.

Sim. Quando existe o sucesso na demanda o banco realiza a devolução e/ou estorno e/ou cancelamento do débito que não poderá mais ser pleiteado.

Em razão de normas que regulam o exercício profissional da advocacia, dúvidas pontuais sobre qualquer caso concreto são abordadas quando da realização da consulta pelo profissional capacitado.

Em caso de golpes e fraudes bancárias é necessário avaliar o tipo do golpe/fraude; total do prejuízo; boletim de ocorrência; resultado da contestação administrativa e diálogo com a vítima para esclarecer as situações pontuais.

Nossas consultas são realizadas presencialmente ou remotamente (virtualmente), mediante agendamento prévio, em dia e horário compatível com o desejado pelo consumidor. Para que a consulta seja proveitosa é sempre importante o prévio envio dos documentos. O prazo médio da consulta é de até 40 minutos.

Obs: Em razão do COVID-19, todas as consultas iniciais estão sendo realizadas pela via remota.

Além do Golpe do Motoboy, o escritório atua nos golpes denominados de: “Boa Noite Cinderela”, “Golpe do Delivery”, “Golpe do Cartão Trocado”, “Clonagem de Cartão”, “Clonagem de Aplicativo Bancário”, “Fraude Internet Banking”, “Golpe do Boleto Falso”, Golpe do Leilão Falso”, “Golpe Conta Corrente” e outros.

Assim, como cada golpe e fraude possui suas própria características, é sempre fundamental que exista a avaliação dos documentos para que possamos esclarecer ao consumidor lesado o que poderá ser realizado no seu caso específico.

O que fazer

O que fazer caso seja vítima de um golpe ou fraude bancária?

Todo consumidor que for vítima de qualquer tipo de golpe ou fraude bancária deverá registrar um Boletim de Ocorrência e contestar as transações sofridas junto a seu banco.


Ainda que não seja obrigatório a presença de advogados, é aconselhável que o consumidor sempre tenha um suporte técnico desde o início.


Quando há negativa por parte do banco em relação ao ressarcimento, caberá ao advogado especialista em fraudes e golpes bancários analisar o caso e, juntamente com o cliente, expor e sugerir os procedimentos que são aplicáveis no caso concreto.


Isso porque, ainda que os principais golpes e fraudes bancárias sejam de conhecimento geral, no âmbito processual, a peculiaridade de cada situação é que definirá qual tipo de ação judicial será necessária, qual o rito processual, quais os pedidos, quais os riscos e a previsão de êxito. Ou seja, o advogado especialista em fraude e golpes bancários, somente após avaliar o caso poderá opinar sobre o que poderá ser feito.

Advogado especialista em fraudes e golpes bancários em São Paulo

Matérias


Advogado especialista em fraudes e golpes bancários em São Paulo
Sobre

Se sentiu lesado? Converse com o Dr. Alexandre Berthe, advogado especialista em fraudes e golpes bancários em São Paulo


Fraudes e golpes bancários sempre existiram, e o motivo é simples: não existe nenhum sistema bancário ou tecnológico 100% seguro. O vazamento de informações sensíveis de qualquer correntista, por exemplo, pode servir como informação crucial para a concretização de outros tipos de danos.

O momento de pandemia que temos vivido desde 2020 agravou ainda mais a situação, pois milhares de correntistas, muitos dos quais sem qualquer conhecimento e/ou habilidade no uso da tecnologia digital, passaram a ter que realizar transações por intermédio de aplicativos, caixas eletrônicos e internet banking.


Ainda que muitas informações sobre o uso de tais tecnologias existam, é fato que não existe nenhum manual de instrução didático, com passo a passo, ou treinamento pessoal e individualizado; a própria falta de aptidão se torna, então, uma porta aberta para a ocorrência de golpes e fraudes.


Contato